一定发平台

湖北日报:省融资一定发平台——全力服务中小微和民营实体经济,打造综合性金融服务集团

发布时间:2020-01-13 点击量:127 作者:战略研究部—王谭熠

江汉区(qu)举行民营企业(ye)融资合作推介(jie)会,省融资一定发平台与瀚华融资担(dan)保开(kai)启(qi)战略合作。(王谭熠 摄)

省(sheng)融资一定发平台提供(gong)担(dan)保(bao)服务,帮助(zhu)武汉吉事(shi)达科技股份有限公司获得500万元贷款,进一步(bu)扩大(da)了(le)企业产能。(资料图片)


湖北省(sheng)(sheng)融(rong)资(zi)一定发平台有限责任公(gong)司(简称省(sheng)(sheng)融(rong)资(zi)一定发平台)是在省(sheng)(sheng)委省(sheng)(sheng)政府(fu)直接关怀下成立的湖北省(sheng)(sheng)第一家(jia)国(guo)有省(sheng)(sheng)级专业(ye)担(dan)(dan)保(bao)平台(tai)。近(jin)年来,省(sheng)(sheng)融(rong)资(zi)一定发平台综(zong)合实(shi)力与市(shi)场竞(jing)争力跃上新台(tai)阶(jie),取(qu)得了(le)中诚(cheng)信(xin)、鹏元、联合资(zi)信(xin)、联合信(xin)用、东方金(jin)诚(cheng)、新世纪(ji)、大公(gong)国(guo)际等七家(jia)外部评级机构给予的“AAA 稳定”主体信(xin)用评级。2019年下半年,省(sheng)(sheng)融(rong)资(zi)一定发平台获得中国(guo)农发重(zhong)点(dian)建设(she)基金(jin)25亿元增资(zi),成为全国(guo)第二家(jia)获得该基金(jin)增资(zi)的担(dan)(dan)保(bao)公(gong)司,再次显示了(le)国(guo)家(jia)政策性(xing)金(jin)融(rong)机构对(dui)公(gong)司实(shi)力的认可。

省融资一定发平台积(ji)极支(zhi)持(chi)地方经(jing)(jing)济(ji)发(fa)展,各项措(cuo)施取得了良(liang)好成效。截(jie)至2019年末,按照对企业(ye)和社会经(jing)(jing)济(ji)的(de)促(cu)进作用计算,省融资一定发平台累计使(shi)受保(bao)企业(ye)增(zeng)加销售(shou)收(shou)入(ru)超过1700亿(yi)(yi)元,新增(zeng)利润130余亿(yi)(yi)元,新增(zeng)税收(shou)近95亿(yi)(yi)元,新增(zeng)就业(ye)岗(gang)位超42万个。

“集(ji)(ji)团始终坚(jian)持政治(zhi)效益(yi)、经(jing)济效益(yi)与社(she)会(hui)效益(yi)的(de)有机统一,在打造综合性金融集(ji)(ji)团的(de)道路上,切实贯彻(che)落实省(sheng)委省(sheng)政府要求,聚焦(jiao)主责主业,服务实体经(jing)济,深耕普惠金融,承担应有的(de)政治(zhi)责任(ren)和社(she)会(hui)责任(ren)。”省(sheng)融资一定发平台董事长(zhang)王嘉良说。


履行国企使命

全力服务中小微、“三农”企业

中小微企业在全省经济中的地位日益提升,2018年湖北以中小微企业为主的民营经济实现增加值21924.6亿元,占GDP比重55.7%,逐步从“草根经济”到“半壁江山”。但中小微企业融资难、融资贵的难题也同时显现,中小微企业规模普遍较小,存在缺乏合适、足值的抵质押品,自身信用不足,生命周期较短等问题,往往导致众多中小微企业难以获得金融机构认可与支持。

在此(ci)背景下(xia),国家、金融机构在组(zu)织体系建(jian)立(li)、完善方面做了大量工作(zuo),国家也专门(men)成立(li)了国家融资担(dan)保基金,截(jie)至2019年9月,国家融资担(dan)保基金已与22个(ge)省(sheng)(区(qu)、市)和(he)2个(ge)计划单列(lie)市的省(sheng)级融资担(dan)保机构开展比例(li)分(fen)险再担(dan)保业务,体系成员数(shu)量达857家,省(sheng)融资一定发平台也已加入到体系中。

为有(you)效服务(wu)省(sheng)内中(zhong)(zhong)小微(wei)、“三农”企(qi)业,缓解融(rong)资(zi)(zi)难、融(rong)资(zi)(zi)贵问题(ti),省(sheng)融(rong)资(zi)(zi)一定发平台首(shou)先从组织(zhi)结构(gou)上进行调整,把服务(wu)中(zhong)(zhong)小微(wei)、“三农”企(qi)业提(ti)升到前所(suo)未有(you)的高度(du)。

2018年(nian),省融(rong)资一定发平台抽调精兵(bing)强将成立中(zhong)小(xiao)微(wei)企业(ye)事业(ye)部,专司服(fu)务(wu)于中(zhong)小(xiao)微(wei)、“三农”企业(ye),目(mu)(mu)前该(gai)部门已有6个项(xiang)(xiang)目(mu)(mu)组、2个办(ban)事处。中(zhong)小(xiao)微(wei)企业(ye)事业(ye)部按照“产业(ye)+区(qu)域”的发展(zhan)思(si)路,迅速将业(ye)务(wu)覆盖(gai)到全省,目(mu)(mu)前项(xiang)(xiang)目(mu)(mu)累计(ji)过会(hui)金(jin)额达102亿元,落地项(xiang)(xiang)目(mu)(mu)金(jin)额达29亿元。

未(wei)来,省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)融(rong)资一定发平台拟以中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye)事业(ye)部为基础,发(fa)起设立“湖北省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye)融(rong)资担(dan)保有限公司”(简称中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)担(dan)保公司)。中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)担(dan)保公司将致力(li)于(yu)支(zhi)小(xiao)(xiao)支(zhi)农(nong),围(wei)绕全(quan)(quan)省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)“一芯驱动、两带(dai)支(zhi)撑、三区协(xie)同”区域(yu)和产(chan)(chan)业(ye)发(fa)展(zhan)布局,积(ji)极储备中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye)客户资源,并(bing)通(tong)过央企(qi)产(chan)(chan)业(ye)链、政(zheng)(zheng)府、银行及(ji)同业(ye)推荐(jian)等获客渠道,服(fu)务包(bao)括323家(jia)“隐形冠军”在内(nei)的全(quan)(quan)省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)近40万家(jia)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye),其中(zhong)(zhong)着重拓展(zhan)符合(he)国家(jia)产(chan)(chan)业(ye)政(zheng)(zheng)策的科创、人工(gong)智能与信(xin)息技术、汽(qi)车及(ji)配件、生物医(yi)药大健康、节(jie)能环保、知(zhi)识(shi)产(chan)(chan)权及(ji)文化产(chan)(chan)业(ye)等行业(ye)的中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye)。在此基础上,借力(li)征信(xin)评级体系的建设,深挖省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)内(nei)产(chan)(chan)业(ye)优势,力(li)争(zheng)用三年时间为全(quan)(quan)省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)(wei)(wei)(wei)企(qi)业(ye)和“三农(nong)”项目提(ti)供贷款(kuan)担(dan)保200亿(yi)元。

“中小(xiao)微、‘三农’企业融(rong)资(zi)(zi)难、融(rong)资(zi)(zi)贵,需要(yao)各(ge)方来共同破解,我们(men)将不遗余力与各(ge)合作(zuo)方一起(qi)为中小(xiao)微企业提供优质金融(rong)服(fu)务,通过创新合作(zuo)模式改善社会信用环境。”省融(rong)资(zi)(zi)一定发平台总经理王(wang)进力说。


首创“京山模式”

助力地方中小微、“三农”企业发展

2018年10月,省融资一定发平台在京山市首创“64分险的京山模式”,即京山市政府出资1000万元设立京山市政府支持中小企业发展基金,基金交由双方共同管理,省融资一定发平台为京山市内中小企业提供基金金额10倍数额的担保融资服务。对于京山市指定给予担保支持的项目,省融资一定发平台不硬性要求企业提供房产土地等实物资产抵押。京山市推荐给省融资一定发平台的企业发生贷款不良、银行要求代偿时,首先使用客户的履约保证金(若有)和发展基金代偿。代偿后,由双方共同追偿。经过追偿后仍然存在损失的,京山市按照损失金额的60%承担最终损失,剩余的40%由省融资一定发平台承担。“京山模式”较好地破解了中小微、“三农”企业融资难、融资贵的问题。

目(mu)前,省(sheng)融资一定发平台已(yi)与京山(shan)、石首、十堰经开区(qu)(qu)、荆门(men)东(dong)宝区(qu)(qu)、襄(xiang)阳(yang)自贸片(pian)区(qu)(qu)、宜昌等地区(qu)(qu)政(zheng)(zheng)府签(qian)订(ding)合作(zuo)协议,与荆门(men)掇刀区(qu)(qu)政(zheng)(zheng)府的合作(zuo)正(zheng)在强力推(tui)进中。

此外,省融资(zi)一定发平台与宜(yi)昌(chang)市地(di)(di)方金融局就中(zhong)小微(wei)担保产品(pin)推(tui)广、网上金融服务(wu)大(da)厅(ting)大(da)数据对(dui)接(jie)、风(feng)控(kong)模型构(gou)建、联(lian)合(he)地(di)(di)方担保机构(gou)对(dui)地(di)(di)方经(jing)济(ji)(ji)进行差异化的(de)服务(wu)等方面(mian)签订战(zhan)略(lve)合(he)作(zuo)协议(yi),并在宜(yi)昌(chang)市网上金融大(da)厅(ting)进行产品(pin)上线及(ji)端口对(dui)接(jie)的(de)启动仪式(shi)。下一(yi)步省融资(zi)一定发平台将充(chong)分利用(yong)宜(yi)昌(chang)市政(zheng)务(wu)资(zi)源,与宜(yi)昌(chang)市政(zheng)府大(da)力(li)合(he)作(zuo),尽早(zao)实现(xian)担保项目(mu)的(de)落地(di)(di),将宜(yi)昌(chang)市打(da)造成省融资(zi)一定发平台与地(di)(di)方经(jing)济(ji)(ji)合(he)作(zuo)的(de)典范,成为宜(yi)昌(chang)市构(gou)建智慧云城(cheng)市的(de)重要推(tui)力(li)。

省(sheng)融资一定发平台在取得省(sheng)再(zai)(zai)一定发平台8亿(yi)元分(fen)险(xian)授信的同(tong)时,为(wei)加快推(tui)进再(zai)(zai)担保(bao)分(fen)险(xian)业务,与省(sheng)再(zai)(zai)一定发平台及(ji)各银行补充(chong)签署了(le)《再(zai)(zai)担保(bao)业务532比例(li)分(fen)险(xian)协议》,此协议是再(zai)(zai)担保(bao)“4321”模式的创新做法(fa),进一步(bu)完善(shan)了(le)风(feng)险(xian)分(fen)摊机制。

目前,省融资一定发平台已取得(de)全省20家(jia)银(yin)行合(he)计近200亿(yi)元的(de)授信(xin)支持,基本(ben)涵(han)盖(gai)了省内(nei)主要国有、商(shang)业(ye)(ye)和(he)地(di)方性银(yin)行。在业(ye)(ye)务产品创新方面,省融资一定发平台还与金(jin)融机构、地(di)方政府合(he)作(zuo),推(tui)进各类批量业(ye)(ye)务,以惠及更多中(zhong)(zhong)小(xiao)微、“三农(nong)”企(qi)业(ye)(ye)。例如与平安银(yin)行总行合(he)作(zuo),共同(tong)开(kai)发针对中(zhong)(zhong)小(xiao)微客户的(de)税(shui)金(jin)增(zeng)信(xin)贷产品;与汉口银(yin)行合(he)作(zuo)推(tui)出中(zhong)(zhong)小(xiao)微企(qi)业(ye)(ye)主房(fang)抵(di)贷产品;与武汉东湖(hu)高新区合(he)作(zuo)开(kai)展创业(ye)(ye)担保贷款(kuan)。

除此以外,省融资(zi)(zi)(zi)一定发平台还积(ji)极(ji)与其(qi)他(ta)类金融机构开展合作(zuo)。目前省融资(zi)(zi)(zi)一定发平台已(yi)与全国及(ji)省内(nei)多(duo)家(jia)类金融机构建立信托(tuo)贷款担保、电(dian)子(zi)商业(ye)汇票(piao)(piao)(piao)保证等(deng)中(zhong)小微业(ye)务合作(zuo)关系。为加快(kuai)电(dian)子(zi)商业(ye)汇票(piao)(piao)(piao)资(zi)(zi)(zi)金流转速(su)度,省融资(zi)(zi)(zi)一定发平台针(zhen)对(dui)优质核心企业(ye)推出(chu)“供E动”电(dian)子(zi)商业(ye)汇票(piao)(piao)(piao)保证产品,目前累计落地73笔业(ye)务,总规模近亿元(yuan)。


搭建征信平台

实现数据科技与金融的有效融合

中小微企业规模小而且分散,传统业务流程难以实现规范化操作,满足不了企业融资的效率要求。为提升业务办理效率,省融资一定发平台已启动与专业的金融IT公司合作,拟针对中小微业务开发全线上业务系统。未来,中小微业务将能通过线上系统实现立项、审核。放款全流程的在线操作,大大提升工作效率。此外,为更好的推动中小微业务,省融资一定发平台从业绩考核、业务开展制度等方面进行优化,全力支持中小微业务的开展。

中(zhong)小微企业往(wang)往(wang)发展时间不(bu)长,内部管(guan)理不(bu)规范,甚至没有(you)完整(zheng)的财务报(bao)表,这使(shi)得金融(rong)机构难以掌握中(zhong)小微企业的真实经营情况(kuang)。解决(jue)信息不(bu)对(dui)称问题,是(shi)解决(jue)融(rong)资难的一个重(zhong)要抓手。

前(qian)(qian)期,为进(jin)一(yi)步促(cu)(cu)进(jin)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)、“三农(nong)”和(he)民(min)营企(qi)(qi)业(ye)(ye)融(rong)(rong)资(zi)(zi),省(sheng)融(rong)(rong)资(zi)(zi)一定发平台结合自(zi)身(shen)的(de)(de)(de)(de)业(ye)(ye)务优势与(yu)发展(zhan)经(jing)验,拟联合联投集团旗下数据信(xin)息(xi)(xi)平(ping)台企(qi)(qi)业(ye)(ye)楚天云(yun),主动申(shen)请设(she)立(li)湖北省(sheng)征(zheng)(zheng)信(xin)公(gong)司(si)。目前(qian)(qian)设(she)立(li)省(sheng)征(zheng)(zheng)信(xin)公(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)组(zu)建方案已经(jing)获得监管部门的(de)(de)(de)(de)高(gao)(gao)度认可,省(sheng)融(rong)(rong)资(zi)(zi)一定发平台将(jiang)加快(kuai)推(tui)进(jin)相(xiang)关工作,尽早设(she)立(li)省(sheng)征(zheng)(zheng)信(xin)公(gong)司(si)。成(cheng)立(li)省(sheng)征(zheng)(zheng)信(xin)公(gong)司(si),将(jiang)对现有(you)人民(min)银行征(zheng)(zheng)信(xin)体系(xi)进(jin)行补充(chong),有(you)利(li)于非(fei)银行信(xin)用信(xin)息(xi)(xi)的(de)(de)(de)(de)有(you)效(xiao)(xiao)覆(fu)盖,对内(nei)将(jiang)大幅提(ti)(ti)升省(sheng)融(rong)(rong)资(zi)(zi)一定发平台业(ye)(ye)务尤其是中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)业(ye)(ye)务开展(zhan)的(de)(de)(de)(de)效(xiao)(xiao)率,对外将(jiang)有(you)效(xiao)(xiao)缓解全省(sheng)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)业(ye)(ye)信(xin)贷(dai)融(rong)(rong)资(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)痛(tong)点(dian)难(nan)点(dian),高(gao)(gao)效(xiao)(xiao)对接金融(rong)(rong)信(xin)贷(dai)产品(pin)和(he)融(rong)(rong)资(zi)(zi)需(xu)求,提(ti)(ti)高(gao)(gao)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)业(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)融(rong)(rong)资(zi)(zi)效(xiao)(xiao)率,促(cu)(cu)进(jin)中(zhong)(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)业(ye)(ye)快(kuai)速健康(kang)发展(zhan),增(zeng)强全省(sheng)经(jing)济发展(zhan)的(de)(de)(de)(de)内(nei)生(sheng)动力(li)。省(sheng)征(zheng)(zheng)信(xin)公(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)成(cheng)立(li)还有(you)利(li)于规范涉企(qi)(qi)信(xin)息(xi)(xi)的(de)(de)(de)(de)征(zheng)(zheng)集共享,有(you)效(xiao)(xiao)满足金融(rong)(rong)机构(gou)征(zheng)(zheng)信(xin)信(xin)息(xi)(xi)需(xu)求,提(ti)(ti)高(gao)(gao)征(zheng)(zheng)信(xin)信(xin)息(xi)(xi)的(de)(de)(de)(de)公(gong)信(xin)力(li),引导全省(sheng)企(qi)(qi)业(ye)(ye)征(zheng)(zheng)信(xin)行业(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)健康(kang)发展(zhan)。

省(sheng)征信公(gong)(gong)司(si)定位(wei)准公(gong)(gong)益(yi)性,围绕主业,突出特色,为中(zhong)小微(wei)企(qi)业融资提供信息化(hua)运(yun)营支持(chi)的同时,还可为政(zheng)府职能(neng)部门(men)提供各类(lei)数据(ju)的统计(ji)、分析等公(gong)(gong)共服务(wu),有利于为相关政(zheng)策的制定提供科学的参考依据(ju)。


发挥AAA主体评级优势

全力支持县域经济发展

我省地方县域经济实力较弱、地方基础建设相对落后,县域城投平台直接担负着区域基础建设的重任,项目建设亟需大量资金,但省内县级平台自身评级普遍不高,仅凭借自身实力在资本市场融资有较大的困难。

针对湖北省内(nei)县域经济整体(ti)(ti)实(shi)力(li)偏弱的(de)情况,省融(rong)资(zi)一定发平台充分发挥自身AAA资(zi)本(ben)市场主体(ti)(ti)评级的(de)优势,创(chuang)新业务(wu)模式,在不增加政府隐形债(zhai)务(wu)的(de)基础(chu)上,为省内(nei)县域城(cheng)投平(ping)台发债(zhai)提供(gong)增信担(dan)保。

2019年(nian)12月,由省融资(zi)一定发平台增信的(de)“19潜江城投(tou)债二期”,票面(mian)利率4.78%,较(jiao)同(tong)期同(tong)为AA评级债券票面(mian)利率低1.5个百分点,按照5亿元7年(nian)期计算,预计可为发行人(ren)节(jie)约4000万(wan)元的(de)财务费用。

近(jin)年来(lai),省融资一定发平台累计为省内14家县域平台提供超过80亿元的(de)长期、低(di)息的(de)资金,极大的(de)支(zhi)持了县域经济发展。

通过为省内县(xian)域城投(tou)平台发(fa)债提供增信担保,不仅(jin)为县(xian)域经济发(fa)展直接提供了资(zi)金,更通过基础设(she)施的建(jian)设(she),带动了相关产业上下游大(da)量中小(xiao)微企业的发(fa)展。


推动战略协同

打造综合性金融服务集团

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,是实现第一个百年奋斗目标的关键之年。省融资一定发平台以2020年为“转型元年”,将践行中央、省委有关政策要求,聚焦主责主业,推动业务创新,建设成为以担保业务为核心、“投担贷租”联动的综合性金融服务集团。

省融(rong)(rong)(rong)资(zi)一定发平台聚(ju)焦担(dan)保主业,毫不动(dong)摇地支持中小(xiao)微(wei)(wei)企业、县域经济和民营实体(ti)经济,发起设立中小(xiao)微(wei)(wei)担(dan)保公司,打造(zao)湖北省一流的中小(xiao)微(wei)(wei)融(rong)(rong)(rong)资(zi)担(dan)保平台;依托专(zhuan)业化团队(dui)和多金(jin)融(rong)(rong)(rong)牌照(zhao)优势,以“投(tou)(tou)担(dan)贷(dai)租(zu)”联动(dong)创新金(jin)融(rong)(rong)(rong)服务(wu)理念,为实体(ti)企业提供包(bao)括融(rong)(rong)(rong)资(zi)租(zu)赁、商业保理、股权投(tou)(tou)资(zi)、小(xiao)额(e)贷(dai)款等在内的多品种综合(he)性金(jin)融(rong)(rong)(rong)服务(wu);全面推进信息(xi)化、数字(zi)化建设,利(li)用数字(zi)科(ke)技提升普惠金(jin)融(rong)(rong)(rong)覆盖能力,提升风险识别效率(lv),推进科(ke)技与金(jin)融(rong)(rong)(rong)的全面融(rong)(rong)(rong)合(he)。

展(zhan)望(wang)未来,省融资一定发平台将围绕(rao)国家“一带一路”建(jian)设、“长江经(jing)济带”及湖北(bei)省“一芯两(liang)带三(san)区”布局(ju),结合联投集团产(chan)业(ye)新城(cheng)主责主业(ye),逐步提(ti)升资本(ben)实力、完善治理结构,努力将自(zi)身打造(zao)成为“立足湖北(bei)、放眼全国”的竞争能(neng)力强劲,盈利能(neng)力持(chi)续(xu),资本(ben)实力雄厚的综合性金(jin)融服(fu)务集团。


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